Hace aproximadamente un año decidí realizar mi primera inversión en criptomonedas. Desde entonces he tenido éxitos y algunas metidas de pata, pero lo importante y lo que quiero compartir es una serie de pasos que considero apropiados para que cualquier persona interesada en realizar inversiones en criptomonedas pueda hacerlo de una manera informada y minimizando errores.

Algo importante para aclarar en este momento es que estas ideas son útiles para realizar inversiones, no trading. Si te interesa conocer sobre trading, no creo ser la persona adecuada y te recomendaría que busques otros recursos al respecto. La gran diferencia entre realizar inversiones y realizar trading es que las inversiones tienden a ser a largo plazo y se basan mucho en el análisis de las propuestas de cada criptomoneda. El trading tiende a ser a corto plazo y se basa en el movimiento del mercado, por lo que requiere dedicarle mucho tiempo, cosa que no existe en mi vida.

Otro disclaimer es que definitivamente no soy un asesor financiero. Solo quiero compartir lo que he aprendido en un año de invertir, y tal vez servir como punto de partida para que otras personas comiencen en esto.


Antes de comprar

No comiences a invertir si no tienes una idea clara de lo que es el mundo de las criptomonedas y su funcionamiento. No digo que necesitas ser un experto en el tema, pero por lo menos saber los conceptos fundamentales en el área es de mucha utilidad.

  • ¿Qué es el blockchain? ¿De qué manera funciona?
  • Tipos de Blockchains.
  • ¿Qué son los smart-contracts?
  • Proof of Work, Proof of Stake, Proof of Authority: ¿qué es eso?

Además, para hacer una inversión correctamente necesitas evidentemente saber qué es lo que cada una de las criptomonedas pretende resolver. Esta idea de analizar el trasfondo de la moneda, incluidos sus desarrolladores y la comunidad que la respalda, se conoce como análisis fundamental. Recuerda que las criptomonedas son (en gran medida) proyectos de software, y de la misma manera que uno como desarrollador va a investigar las bibliotecas que utiliza como dependencias en su proyecto, de la misma manera uno como inversor de criptomonedas debe ver la actividad y el soporte que se le da a sus inversiones:

  • ¿Quién creo la moneda?
  • ¿Por qué se creó la criptomoneda?
  • ¿Qué problemas busca resolver?
  • ¿Quienes toman las decisiones y trabajan activamente en su desarrollo?

Uno puede preguntarse qué monedas debería revisar en un comienzo. Considero que esto es una decisión muy personal que está en función del riesgo que uno está dispuesto a aceptar, no obstante, hay ciertas monedas que uno no puede pasar por alto. Son los pilares del mundo de criptomonedas y vale la pena revisarlas:

  • Bitcoin: El fundador de todo este movimiento, que es probablemente la apuesta más segura.
  • Ethereum: El segundo proyecto más importante, con grandes innovaciones en el mundo de criptomonedas por la cantidad de aplicaciones que se le puede dar.
  • Litecoin.
  • Cardano.
  • Monero.
  • PolkaDot.
  • Enjin Coin.

Las anteriores no son necesariamente las “mejores” monedas (si es que el concepto aplica) ni tampoco las que van a ofrecer mejores rendimientos. He elegido las monedas anteriores puesto que considero que ofrecen perspectivas muy distintas del mundo de criptomonedas, y son buenos ejemplos de las cosas que se pueden lograr en este espacio.


Comprando monedas

Ya que tenemos una idea más o menos clara de lo que son las criptomonedas y de la forma en que operan, lo siguiente es comenzar a comprar monedas. Así es, dije comprar. Muchas personas estarán pensando en que desean minar criptomonedas, y mi respuesta inmediata sería decirles que esa es una mala idea.

El mundo de las criptomonedas no es igual que hace 5 años. La tarjeta gráfica de tu computadora (aún siendo de la más alta gama en el mercado gamer) no va a poder competir contra las granjas de minado con hardware especializado (los ASIC siendo los mejores equipos de minado que existen al momento). Ni siquiera los FPAG (otro equipo de hardware especializado) logran ofrecer suficiente poder de minado para obtener ganancias descentes. Si descontamos la inversión de capital que necesitarías para comprar un equipo adecuado y la energía que va a consumir, podemos concluir que no es buena idea la minería hoy en día.

Entonces, ¿cómo comienzo a comprar monedas? Vas a necesitar una plataforma que te ofrezca eso, generalmente conocidos como exchanges.

  • ¿Qué es un exchange?
  • ¿Cómo comprar y vender en un exchange?
  • Gateway exchanges: Aquellos exchanges que permiten comprar criptomonedas a partir de dinero “real” (FIAT).
  • Regular exchanges: Exchanges en donde puedes comprar una variedad muy amplia de criptomonedas.
  • ¿Qué exchanges existen y cuáles usar?
    • Bitso: En México.
    • Binance.
    • CoinBase.
  • Comisiones.

Además, probablemente te interesa tener un poco más de seguridad en tus criptomonedas. Para eso, te recomiendo investigar:

  • Cold Storage vs Hot Storage.
  • Wallets.
  • Trezor, ledger.

Lo anterior es probablemente suficiente para cualquier inversor principiante. Lo más recomendable es guardar tus monedas por varios años y dejarlas crecer — esto se llama HODLing en la comunidad de criptomonedas — para una ganancia casi segura.

Si quieres realizar inversiones un poco más inteligentes, te recomiendo que aprendas un poco sobre los siguientes temas:

  • Leer gráficas de velas.
  • Análisis Fundamental: Consiste en investigar sobre la moneda y valorar qué tan bueno es el proyecto para decidir si comprar o no, y en qué cantidad.
  • Análisis Técnico: Consiste en analizar patrones en las gráficas para poder decidir si conviene o no comprar. Sólo necesitas saber lo básico (para realizar trading sí es necesario tener mayores conocimientos en esta área).
    • Identificar patrones básicos a la baja y la alza.
    • Identificar resistencias y soportes.
    • Indicadores sencillos: Bandas de Bollinger.
  • Rebalanceo de portafolios: Esto te servirá para minimizar pérdidas.

Después de comprar

Lo más sencillo, que además en la mayoría de los casos suele generar buenas ganancias es simplemente dejar las criptomonedas crecer por sí solas. Entonces, si ya compraste tus monedas, ¿no hay nada qué hacer?

Sí hay cosas por hacer. Lo primero que te recomiendo es estar al tanto de la comunidad y constantemente informarte sobre qué está sucediendo en el espacio de criptomonedas. Esto te servirá para darte una idea de los movimientos que pueden haber en el mercado.

Además, te recomiendo que dejes crecer tu dinero, no solo en su valor contra tu divisa, sino en la cantidad de monedas que posees. Para esto, puedes utilizar un servicio como los siguientes:

  • Nexo.
  • BlockFi.
  • Celsius.

Consejos generales

Realizar una inversión, al igual que cuando lo haces con dinero físico, tiene cierto riesgo. En el caso de las criptomonedas, el riesgo es incluso mayor puesto que no hay una entidad que se haga responsable de tu dinero o que ofrezca un seguro contra pérdidas. Por lo mismo, las ganancias tienden a ser mayores.

Por lo mismo, te diría que tengas cuidado y que no inviertas dinero que no estarías dispuesto a perder. Aunque algunas monedas históricamente nos demuestran que son una apuesta segura (por ejemplo Bitcoin), no sabemos qué va a pasar en el futuro. Si el dinero que tienes lo necesitarás a futuro para algo importante, no lo inviertas, mejor busca alguna opción más segura que las criptomonedas.

Otro consejo útil por más obvio que parezca es, mientras más tiempo esté invertido tu dinero, mayores ganancias vas a generar. Aunque lo anterior no es completamente seguro por lo mismo que las criptomonedas no están reguladas, hasta ahora hemos visto que las criptomonedas legítimas tienden a subir su precio, y alguien que invirtió en Bitcoin desde el 2012 definitivamente va a haber generado más ganancias que alguien que invirtió en el 2018.

Un consejo que personalmente decidí ignorar y tuve que aceptar las consecuencias de ello es: el trading es difícil, si no eres un experto, mejor invierte. Hay muchos factores a considerar al momento de realizar trading, y en criptomonedas es algo aún más complicado por el hecho de la volatilidad que existe. Lo más fácil y seguro es comprar monedas y dejarlas crecer por sí solas.


Creo que si has investigado lo anterior estarás más que preparado para invertir en criptomonedas de forma exitosa. Ten cuidado con tus expectativas, las criptomonedas no siempre generan las ganancias que muchos prometen, pero sí son una buena opción.

Investiga, realiza decisiones informadas e inteligentes, y puedes tener una buena experiencia. ¡Éxito!